Co-construction du plan moyen terme 2030 - Crédit Agricole Centre Ouest
- 3 juin
- 3 min de lecture
Banque · Stratégie et transformation du modèle relationnel
Le client
La Caisse Régionale du Crédit Agricole Centre Ouest est une banque mutualiste régionale, ancrée sur son territoire et organisée autour d'un réseau d'agences de proximité. Elle accompagne particuliers, professionnels et entreprises sur l'ensemble des métiers de la banque de détail et de l'assurance.
Contexte
Comment définir et déployer un modèle de banque universelle à horizon 2030, conciliant performance durable, personnalisation de la relation client et ancrage territorial ?
C'est la question à laquelle la Caisse devait répondre dans un contexte de transformation accélérée du secteur : montée en puissance des acteurs digitaux, attentes clients orientées vers l'instantanéité et le multicanal, pressions croissantes sur la rentabilité, et enjeux démographiques spécifiques à son territoire. Face à ces mutations, maintenir la pertinence du modèle de proximité tout en en faisant évoluer les formes devenait un impératif stratégique.
Objectif
Construire un plan moyen terme 2030 priorisé, co-construit et partagé à l'échelle de l'organisation, puis le traduire en un modèle relationnel cible opérationnalisable dès 2026 - précisant le rôle de chaque canal, les évolutions métiers attendues et les impacts organisationnels au siège comme dans le réseau.
Notre approche
Exploration prospective et cadrage stratégique
Analyse des tendances structurantes à horizon 2035 : évolutions du marché bancaire, comportements consommateurs, dynamiques territoriales. Cette phase a fourni les bases d'une vision partagée entre les équipes dirigeantes et ouvert le champ des possibles pour la co-construction.
Ateliers d'Avenir : mobilisation à grande échelle
Démarche participative associant le comité de direction, deux vagues d'ateliers collectifs (groupes de 40 et 130 collaborateurs) et des experts métiers, soit plus de 130 personnes impliquées.
76 initiatives ont émergé, priorisées selon trois critères : sens, envie, capacité. Des récits d'avenir ont permis de projeter et d'incarner collectivement les orientations retenues.
Structuration du PMT autour de cinq axes
Formalisation du plan moyen terme autour de cinq axes stratégiques : Client · Proximités · Collaborateur · Territoire · Rentabilité. Les 10 à 15 initiatives les plus structurantes ont été documentées et hiérarchisées pour permettre appropriation et suivi opérationnel.
Design du modèle relationnel cible
Traduction du PMT en orientations concrètes : segmentation clients, design des parcours et moments clés, définition du rôle de chaque canal (agence, distance, digital), identification des impacts organisationnels. Le modèle positionne le conseiller augmenté au centre de la relation, en s'appuyant sur la data et l'omnicanalité.
Résultats
La Caisse dispose d'une vision 2030 claire, co-construite et incarnée par un large périmètre de collaborateurs. Le PMT structure désormais la prise de décision autour de cinq axes cohérents. Le modèle relationnel cible précise les attendus du conseil augmenté, le positionnement de chaque canal et les évolutions de posture pour les équipes réseau.
La forte mobilisation générée tout au long de la démarche constitue en elle-même un résultat : l'organisation aborde sa transformation avec un engagement collectif autour d'une ambition commune.
Et ensuite ?
Le modèle relationnel cible fait l'objet d'un accompagnement au déploiement, avec une mise en œuvre progressive engagée dès 2026.
Ce qu'ils en disent
« L'expertise Nouvelles Donnes en relation client dans le domaine de la bancassurance, sa réactivité et sa capacité à s'adapter à nos besoins ont été déterminantes. »
En quoi consiste la co-construction d'un plan stratégique en banque ?
La co-construction associe dirigeants, managers et collaborateurs à la définition des orientations stratégiques, via des ateliers structurés. Elle favorise l'adhésion collective et accélère la mise en œuvre, en ancrant le plan dans la réalité opérationnelle de l'organisation.
Combien de temps prend l'élaboration d'un plan moyen terme avec Nouvelles Donnes ?
La durée dépend du périmètre et du niveau de mobilisation souhaité. Dans le cas du Crédit Agricole Centre Ouest, la démarche a couvert l'exploration prospective, deux vagues d'ateliers collectifs et la formalisation du modèle relationnel cible.
Quels livrables sont produits à l'issue d'un accompagnement PMT ?
Un plan moyen terme structuré autour d'axes stratégiques priorisés, un modèle relationnel cible opérationnalisable, et des récits d'avenir partagés pour faciliter l'appropriation par les équipes.
